个人存款账户实名制规定

正　文

第四十七条.违反本细则第三十三条第 (四)项的规余,利用储水层孔隙、裂隙、溶洞及废弃矿坑储以石油、放射性物质、有毒化学品、农药的,由县级以上地方人民政府环境保护部门责令改正,可以处10万元以下的罚款。

第四十八条缴纳排污费、超标排污费或者饷处以警告、罚款的单位,不免除其消除污染、排除危害和赔偿损失的责任。

第六章附““则

第四十九条,:本细则自发布之日起施行。1989年7月12日国务院批准、国家环境保护局发布的《中华人民共和国水污染防治法实施组则》同时废止。中华人民共和国国务院令第“285 己 T 现发布《个人存款账户实名制规定》,自2000年4月1日起施行。总理““朱锴基一(〇0年乃月水十日个人存欺账尸实名制规跋

第一条“为了保证个人存款账户的真实性, 维护存款大的合法权益,制跋本规定。

第二条“中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立个人存款账户的个大;应当遮守本规定。

第三条“本规定所称金融机构,是指在境内依法设立和经营个人存款业务的机构。D余

第四条“本规定所称个人存款账尸,是指个人在金融机构开立的大民币、外币存款账户,包_ 括活期存款账户、定期存款账户、余活两便存款账户、通知存款账户以及其他形式的个人存款账尸。

第五条“本规定所称实名,是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓国务院公报2000.13 名。下列身份证件为实名证件: (一)居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证; (二)居住在境内的16周岁以下的中国公民,为尸口簿; (三)中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件; (四)香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证;台湾居民,,为台湾烁民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件; (五)外国公民,为护照。前款未作规余的,依照有关法律、行政法规和国家有关规余执行。

第六条“个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。代理他人在金融机构开立个人存款账户的, 代理人应当出示袖代理人和代理人的身份证件。

第七条在金融机构开立个人存款账户的, 金融机构应当要求其出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和吉码。国务院文件不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账尸。

第八条金融机构及其工作人员负有为个人存款账尸的情况保守秘密的责任。金融机构不得门任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况,并有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人在金融机构的款项; 但是,法律另有规跋的除外。

第九条“金融机构违反本规定第七条规定的,由中国人民银行给予警告,可以处1000元以上3000元以下的罚歌;情节严重的,可以并处责令停业整顿,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分;构成犯罪的, 依法追究刑事责任。

第十条本规定施行前,已经在金融机构开立的个人存款账户,按照本规定施行前国家有关规余执行;本规定施行后,在原账户办理第一笔个人存款时,原账尸没有使用实名的,应当依照本规跋使用实名。′

第十一条“本规定由中国人民银行组织实施。

第十二条本规定自2000年4月1日起施行。国务院关于授权简署《关于筒化和传调 _语关制度的国际公约修正案议余书) 弃接受专项附约四第一章和专项附约七第一章的批复海关总罩、外芸部: 国函〔2000]23号国务院授权海关总署署长或者副署长签署1999年6月26日在布鲁塞尔通过的《关于简化和协调